Publicacions d'Amics del Pa�s

La sortida de la crisi

Ramon Palacio
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Data: 13/10/2011
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Ramon Palacio, enginyer i vicepresident del Cercle per al Coneixement, fa una reflexi� sobre la crisi econ�mica actual i proposa un llistat de mesures econ�miques i socials necess�ries per poder-ne sortir.

Deberemos ser optimistas, �verdad? La crisis se acabar�. Se acabar� pero con un cambio de modelo pol�tico y econ�mico.

Empecemos por el principio, por entender que es lo qu� pasa.

�La crisis es global? Global s�, pero mundial no. La crisis es europea y norteamericana, o como mucho, de la OECD (Europa, Norteam�rica, Australia y Nueva Zelanda, Jap�n y Korea). Los BRIC, los pa�ses emergentes (Resto de Asia, Latinoam�rica,�) no sufren �esta� crisis, ellos siguen creciendo y tendr�n sus crisis de crecimiento, que ser�n distintas.

�Quien la caus�? La global se origin� en y por los USA, por su burbuja inmobiliaria, a saber (1) excederse en la construcci�n residencial, con precios crecientes que hac�an subir tambi�n de precio la vivienda de segunda mano, (2) excederse en el cr�dito hipotecario para comprar estos bienes, con la �nica garant�a de su mayor precio en el futuro (bienes de valor menguante y de precio creciente), y (3) adem�s �exportar� estas hipotecas contaminadas y �empaquetadas� (activos t�xicos, les llaman) a los bancos del resto del mundo.

�Qu� ocurre en Europa? Que las instituciones financieras, los bancos, han incorporado activos t�xicos. Que las empresas dependen de los bancos para financiar su �d�a a d�a�, que han cerrado empresas, que la econom�a se ha ralentizado, que los ingresos fiscales de los Estados han disminuido, que los Estados se han sobre-endeudado. Pero, los Estados han salvado a (sus) bancos e instituciones financieras, y por el contrario, estas instituciones financieras �las mismas? exigen intereses crecientes a los Estados por esta deuda, entrando en una espiral de deuda insostenible. �Ser� verdad que �Goldman Sachs rules the world�?

�Y en Espa�a? Pues lo mismo �pero m�s!, promoviendo la compra de vivienda a cr�dito, construyendo tantas viviendas por a�o como Alemania, Francia, Italia y Reino Unido juntos, sobre-endeud�ndonos como familias, y con instituciones financieras en el monocultivo de la construcci�n, sobre-endeudadas para prestar hipotecas, con el �aval� que el mismo bien hipotecado subir� de precio, que viejo vale m�s que nuevo, y cuando la burbuja rompe, con un Estado en d�ficit presupuestario y sobre-endeudado, en manos de �los mercados�. En suma, econom�a especulativa.

En Espa�a, la crisis global y la propia se han sumado �en fase�. Adem�s, nos cre�mos que crec�amos, nos sobraba dinero p�blico y lo repartimos en porciones de 400� en las �ltimas elecciones. De la eficacia, la eficiencia y la productividad s�lo hablaron cuatro imaginativos.

Lo que est� claro es que esta crisis no es una broma, es la m�s seria desde 1929, y va a cambiar el mundo occidental y el planeta. En un proceso de evoluci�n, los sucesivos estadios no anulan los anteriores, sino que los integran y superan (Hegel). Y cuando esto no sucede, el sistema se vuelve inestable y no sostenible. Por encima de la econom�a productiva ha aparecido el capital financiero, de naturaleza especulativa. Y las organizaciones empresariales no han evolucionado y no representan al capital financiero, y los sindicatos tampoco han evolucionado y siguen creyendo que los empresarios son sus enemigos.

El capital financiero es �grande�, pesa 6 veces el PIB mundial (ver 1), �se mueve r�pido�, 70 veces el PIB mundial en un a�o (ver 2 y 3), y es �especulativo�, s�lo el 2% conlleva intercambio comercial real (ver 4).

Resulta que vivimos en un mundo que limita (y mucho) los movimientos de personas (inmigraci�n), limita (un poco) los movimientos de productos (aduanas, aranceles) y no limita nada, ni siquiera grava fiscalmente, los movimientos de capitales, que son puros movimientos de informaci�n, instant�neos, facilitados por las tecnolog�as TIC. Vivimos en un mundo que los gobiernos no gobiernan (lo hacen los mercados), que los sindicatos defienden a los que ya est�n asentados (funcionarios, empleados de grandes compa��as) e ignoran a los d�biles (los aut�nomos, los parados, los j�venes, con un 45% de paro en Espa�a), un mundo en el que hay crisis de representaci�n pol�tica y de prestigio de la �clase� pol�tica, en que las instituciones sociales no consiguen compensar este desprestigio, en el que los �media� son arma pol�tica y se construyen sobre la manipulaci�n. Vivimos en una sociedad en proceso de individualizaci�n y desestructuraci�n. Y corremos el riesgo de crear una fractura social, con dos sociedades, la que ha superado la crisis y la que se ha hundido, sin trabajo y sin recursos.

�Qu� se est� haciendo mal?

En primer lugar, seguir alimentando la fiera, seguir alimentando a los �an�nimos� mercados financieros. �o no son an�nimos y tienen nombres y apellidos? �cu�les?.

En segundo lugar, incrementar la distancia entre representados y representantes, �todo para el pueblo pero sin el pueblo�, reformas expr�s e impuestas de la Constituci�n, prebendas pol�ticas a un grupo de escogidos (magistrados, parlamentarios, gobiernos,..)

En tercer lugar, reducir en inversi�n de futuro, reducir en educaci�n, (tanto en escuelas como en universidades) y reducir en investigaci�n. Dedicar lo poco que tenemos a gastar en vez de invertir.

�Qu� hay que hacer para salir?

Un cambio de �maneras�, gobernar la empresa, gobernar el pa�s con criterios de eficacia, eficiencia, mesura y proporcionalidad. Exigencia de responsabilidades a los gestores p�blicos y privados. Uso de tecnolog�a para la eficiencia. Transparencia en las acciones y en el proceso de toma de decisiones. Recuperar la credibilidad pol�tica. Priorizar inversi�n frente al gasto. Priorizar la econom�a productiva. Dejar de empecinarse en el error de una econom�a especulativa. M�s ingenieros y menos abogados (con perd�n), m�s empresa y menos asesores (con perd�n), m�s comercio y menos bancos (con perd�n). Disminuir la dependencia hacia el sistema financiero. Reducir los retrasos en los pagos. Que la Administraci�n d� ejemplo. Redefinir el mercado de trabajo. Unificar en lo posible la actual doble escala de contrataci�n, la �indefinida� y protegida frente a la �eventual� y desprotegida, en condiciones intermedias entre ambas.

Algunas de estas propuestas requieren acciones coordinadas a nivel mundial (ex. tasas sobre transacciones financieras) pero otras pueden realizarse a los distintos niveles de gobierno, europeo, espa�ol, catal�n (cambios de maneras, transparencia, inversi�n en capital humano, legislaci�n).

(1) Informe ATTAC, El 94% de las transacciones financieras son especulativas ATTAC, junio 2011 , www.attacmadrid.org

El capital financiero a nivel mundial tiene un valor aproximado de m�s de 337 billones de d�lares, lo que representa 6.25 veces el valor de la producci�n mundial de mercanc�as y servicios que se produjo durante 2007, que fue de poco m�s de 54 billones de d�lares. La suma de ese capital financiero en parte se deriva de los excedentes de capital que se han acumulado desde el siglo anterior, pero en parte no son existentes, pues esta cantidad es inflada por la especulaci�n; es capital ficticio, como lo denominada Marx, en su pleno sentido de la palabra.

(2) Dictamen Comit� Econ�mico y Social Europeo, 18 febrero 2010

periodismohumano.com

El importe total del conjunto de transacciones financieras se ha incrementado, pasando de representar aproximadamente quince veces el valor del PIB mundial en 1990 a hacerlo 70 veces en 2007. Dado que no se han producido pr�cticamente variaciones en el valor de las operaciones al contado en relaci�n con el PIB, esto implica que el incremento del 400 % en las transacciones financieras corresponde casi por completo a los derivados y, principalmente, a los relacionados con los tipos de inter�s. Durante el segundo semestre de 2008 se registr� un descenso en el negocio de los derivados, aunque su volumen comenz� a incrementarse nuevamente en la primera mitad de 2009. No parece, pues, que hayan cambiado mucho las cosas en el comportamiento del sector financiero.

(3) Fundaci�n Ideas, Informe para el G-20, Mayo 2010

www.fundacionideas.es

Existe un consenso generalizado sobre el excesivo tama�o que ha alcanzado el sector financiero en la econom�a global: el volumen de operaciones financieras ha pasado de ser 25 veces el PIB mundial a mediados de los a�os noventa, hasta representar actualmente 70 veces el PIB mundial. La mayor parte de este crecimiento se deriva de operaciones especulativas a plazos extremadamente cortos (incluso inferiores a un d�a), que son escasamente productivas y que encierran un enorme potencial de distorsi�n sobre los mercados financieros y, por extensi�n, tambi�n sobre los mer�cados reales.

(4) Ugt, mayo 2011

www.fundacionluistilve.com

El sector financiero ha sido uno de los granes beneficiados del proceso de globalizaci�n. La creciente liberalizaci�n de los mercados de capitales ha supuesto un crecimiento sin precedentes de los intercambios financieros. Se estima que, a pesar de la crisis, el volumen total de dichos intercambios supera actualmente el 70% del PIB mundial. Otro dato que da muestra del enorme volumen de capitales que mueve el sector lo podemos extraer del Banco Internacional de Pagos de Basilea, seg�n el cual cada d�a se realizan operaciones cambiarias por un valor total de alrededor de cuatro billones de d�lares. Sin embargo, un dato m�s revelador, si cabe, lo encontramos al comprobar que pese a la enorme cantidad de capital y de activos que se mueven diariamente, tan solo un 2% conllevan intercambios comerciales asociados, lo que demuestra el alejamiento que existe entre el la econom�a real y la econom�a financiera.